5家支付机构一天被罚 卡友被罚2500万退出25省

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时间:2018-10-06 15:12:43
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 近日,网贷天眼获悉,根据央行最新公布的行政处罚记录显示,仅7月20日就有5家支付机构被同时处罚,其中卡友支付因违规收到“千万级别”大罚单,被勒令退出25省的收单市场。

 

这5家受到处罚的支付机构分别为:卡友支付服务有限公司、付临门支付有限公司、北京高汇通商业管理有限公司、银盈通支付有限公司、国旅(北京)信息科技有限公司。

 

据了解,中国人民银行于2017年10月至2018年1月,分别对卡友支付服务有限公司和付临门支付有限公司开展了支付结算业务执法检查。

 

经查实,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。同时还存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。

 

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付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

 

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中国人民银行综合考虑卡友公司、付临门公司违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》的规定,对卡友公司给予警告,没收违法所得924,174.55元,并处罚款24,900,872.75元,合计处罚金额25,825,047.3元;对付临门公司给予警告,没收违法所得1,473,317.54元,并处罚款7,449,495.09元,合计处罚金额8,922,812.63元。

 

同时,为防范金融风险,这两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。

 

卡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务;付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。

 

此外,北京高汇通商业管理有限公司、银盈通支付有限公司、国旅(北京)信息科技有限公司三家支付机构因违反《非金融机构支付服务管理办法》相关规定,被分别罚款1万元、4万元、1万元。

 

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人民银行也明确表示,将继续依据相关法律规定,持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为,保障支付市场的持续、稳定和健康发展。

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